こんにちは。
米国債券シリーズの第四弾は、「米国債ＥＴＦ」です。
前回は「企業」が発行する「債券」、すなわち「社債」を中心にご紹介しました。
今回は「国」が発行する「債券」、すなわち「国債」です。
ポイント
「米国債」とは、「米国」が発行する「債券」です。
その「米国債」に投資する方法の中に「ＥＴＦ（上場投資信託）」があります。
そこで今回は「米国債ＥＴＦ」の、【ＳＨＶ】【ＴＬＴ】【ＥＤＶ】ご紹介します。
「ＳＨＶ」・・・この中で残存期間が一番短い、ローリスクの「ＥＴＦ」です。
「ＴＬＴ」・・・ミドルリスク、ミドルリターンでバランスがいいです。
「ＥＤＶ」・・・リスクを取る分、利回りが高く、売却益も狙えます。
この記事をご覧いただくことで、
GOOD
「ＳＨＶ」「ＴＬＴ」「ＥＤＶ」の特徴がわかりますよ♪
「ＥＴＦ」って何？
「米国債」にどうやって投資すればいいの？
という疑問をお持ちの皆さまの、お役に立てれば嬉しいです。
こちらが今回の目次です。
【表示】をクリックして、見たい見出しをクリックするとジャンプしますよ！
もし、画像が小さくて見えにくい場合は、下記のように「マウス」でコントロールしてみてくださいね。
よかったら、最後までおつきあいをよろしくお願いいたします。
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１．「米国債ＥＴＦ」の特徴
まずは、さらりと「米国債ＥＴＦ」の特徴を見ていきましょう。
上場しているので、「株」と同じように取り引きができます。
「米国」の複数の「国債」に投資します。
「ＮＩＳＡ」で投資できます。
２０２４年から「新ＮＩＳＡ」が始まります。
「米国債ＥＴＦ」なら「株」のように売買ができるので便利ですよ。
これで「債券」も投資候補の１つにできますね！
２．「米国債ＥＴＦ」【ＳＨＶ】【ＴＬＴ】【ＥＤＶ】を比較
ここからは、「米国債」の「ＥＴＦ」を比較していきます。
「ローリスク・ローリターン」
「ミドルリスク・ミドルリターン」
「ハイリスク・ハイリターン」
から１つずつということで、
【ＳＨＶ】【ＴＬＴ】【ＥＤＶ】にしました。
「株式投資」より比較的リスクが低いとは言え、「米国債ＥＴＦ」にも値動きがあります。
残存期間が短い ⇒ リスクにさらされる期間が短い
ということで、【ＳＨＶ】が一番ローリスクです。
「純資産総額」につきましては、【ＳＨＶ】【ＴＬＴ】は大きいですが、【ＥＤＶ】は小さめです。
したがって【ＥＤＶ】は、比較的安全だと言われている「米国債ＥＴＦ」の中でも、リスクを取りたい方向けになります。
メモ
「純資産総額」につきましては、こちらのホームページを参考にしています。
※2023年5月26日現在の内容です。
「分配利回り」は変動しますので、ご了承くださいませ。
もっと詳しく
「分配利回り」につきましては、こちらのホームページがわかりやすいですよ♪
３．「米国債ＥＴＦ」【ＳＨＶ】【ＴＬＴ】【ＥＤＶ】の特徴
ここからは、それぞれの銘柄の特徴を見ていきましょう。
①「ＳＨＶ」
「ＳＨＶ」の主な特徴です。
・値動きが極めて小さい
・残存期間が1年未満と短い
・ローリスク・ローリターン
リスクをなるべく減らしつつ、少しでも利息がもらえたら嬉しい♪
そんな方にオススメです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「１２」、つまり毎月分配金が出るということですね。
「分配利回り」は「２．６５％」です。
「経費率」は「０．１４％」です。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「２．７４％」です。
設定来では、「１８．０３％」です。
ここで注意すべきは、「分配金再投資後の基準価格の騰落率」というところです。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、もっとリターンが低いです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＳＨＶ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
「ＮＹダウ」は、コロナショックで下げながらも右肩上がりです。
一方で、「ＳＨＶ」はびっくりするぐらい横ばいですね！
②「ＴＬＴ」
「ＴＬＴ」の主な特徴です。
・今回比較した３つの銘柄の中で、一番「純資産総額」が大きい
・20年超の米国長期国債と同じ値動きをする
・ミドルリスク・ミドルリターン
「ＴＬＴ」は「米国債ＥＴＦ」の中で、人気の高い銘柄です。
リスクを少し取りつつ、リターンもそこそこも狙いたい♪
そんな時にいいかもです♪
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「１２」、こちらも毎月分配金が出るということですね。
「分配利回り」は「２．９２％」です。
「経費率」は「０．１５％」です。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「－１３．３７％」です。
「金利」と「債権価格」は逆の値動きをします。
ここのところ「金利」が上がっていますので、「債券価格」は下がってますね。
とは言え、設定来では、「１４３．２９％」です。
ただし、こちらも「分配金再投資後の基準価格の騰落率」です。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、もっとリターンが低いです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＴＬＴ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
値動きが緩やかと言われる「債券」ですが、２０％近く下げる場面がありますね。
一方でコロナショックのように「株価」が大きく下げる場面では、「債券」人気が高まり価格が上がっています。
面白いですね。
③「ＥＤＶ」
「ＥＤＶ」の主な特徴です。
・残存期間が20～30年の米国債で構成されている
・利回りは高いが、値動きも大きい
・ハイリスク・ハイリターン
元本割れしてもいいから、利回りは高い銘柄がいい♪
そんな覚悟のある投資にはいいかもしれませんね。
（提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「４」、こちらは分配金が出るのは年に4回です。
「分配利回り」は「３．３２％」です。
「経費率」は「０．０６％」です。
（提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「－１８．６０％」です。
直近３年では、なんと！「－４５．００％」です。
株式投資と変わらない値動きですね。
とは言え、設定来では「８２．８２％」ですので、プラスをキープしています。
投資のタイミングが重要だと言えますね。
※こちらも「分配金再投資後の基準価格の騰落率」です。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、もっとリターンが低いです。
（提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＥＤＶ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
「ＴＬＴ」より値動きが激しく、２０％以上下げる場面がありますね。
ですが、こちらもコロナショックでは大きく上げています。
安い時にうまく買うことができれば、「値上がり益」と「利息」、両方で利益が取れるかもしれません♪
４． まとめ
お疲れ様です。
今回は、「米国債ＥＴＦ」の「ＳＨＶ」「ＴＬＴ」「ＥＤＶ」をご紹介しました。
「米国債ＥＴＦ」は、「株」と同じように取り引きができます。
「米国債」に投資してみたいけど、何を買えばいいのかわからない
「株式投資」以外の投資先を探している
という方は、「米国債ＥＴＦ」も候補に入れてみられてはいかがでしょうか。
これらは全て、「米国債」に特化した債券です。
「ＳＨＶ」・・・ 値動きが一番小さく、リスクを取りたくない方向けです。
「ＴＬＴ」・・・「米国債」の中で人気者が高く、ミドルリスク、ミドルリターンです。
「ＥＤＶ」・・・ リスクを取って、「値上がり益」と「利息」の両方を狙いたい方向けです。
「アメリカに投資するのだから安全！」
と思われるかもしれませんが、直近では「債務上限問題」がありますよね。
今後の状況によっては、
・デフォルト
・格付けの格下げ
・金利の上昇
による、債券価格の下落も考えられます。
上記のようなことが起きなくても、その不安感で価格が下がることもあります。
もしくは分配利回りの低下があるかもしれません。
ご自身のリスク許容度に合わせて選んでみてくださいね。
よかったら、次回もぜひよろしくお願いいたします。
最後まで読んでくださり、ありがとうございました。
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お願い
★未来のことは誰にもわかりませんよね。
投資は自己責任でよろしくお願いいたします。
★2023年5月現在の情報です。
状況は変わる場合がありますので、ご了承のほどよろしくお願いいたします。
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