こんにちは。
米国債券シリーズも、今回で３回目になりました！
１回目は、「債券」についてざっくり解説、
２回目は、「債券」への投資方法は3種類あるとお伝えしました。
3種類とは、「個別の債券」と「米国債券ＥＴＦ」、「投資信託」ですね。
そして３回目は、人気の「米国債券ＥＴＦ」の商品をご紹介します。
「米国債券ＥＴＦ」の、どの銘柄に投資をすればいいのかわからない。
そんな皆さまのお役に立てれば嬉しいです。
今回は、代表的な３つのＥＴＦを選んでみました。
「ＢＮＤ」・・・「債券ＥＴＦ」の中で「純資産総額」が一番大きいです。
「ＬＱＤ」・・・ミドルリスク、ミドルリターンでバランスがいいです。
「ＨＹＧ」・・・リスクを取って、利回りを上げたい方向けになります。
この記事をご覧いただくことで、
GOOD
「ＢＮＤ」「ＬＱＤ」「ＨＹＧ」の特徴や違いがわかりますよ！
こちらが今回の目次です。
【表示】をクリックして、見たい見出しをクリックするとジャンプしますよ！
もし、画像が小さくて見えにくい場合は、下記のように「マウス」でコントロールしてみてくださいね。
よかったら、最後までおつきあいをよろしくお願いいたします。
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１．「債券ＥＴＦ」の特徴
まずは、さらりと「債券ＥＴＦ」の特徴を見ていきましょう。
上場しているので、「株」と同じように取り引きができます。
複数の「発行体」に投資するので、リスク分散できます。
「ＮＩＳＡ」で投資できます。
「株」と同じように値動きがありますが、「債券」投資は「株」よりリスクが低いと言われています。
しかも２０２４年から「新ＮＩＳＡ」が始まります。
「債券ＥＴＦ」なら売買が簡単です。
これで「債券」も投資候補の１つにできますね！
２．「債券ＥＴＦ」【ＢＮＤ】【ＬＱＤ】【ＨＹＧ】を比較
ここからは「債券ＥＴＦ」の銘柄を比較していきますね。
・ 「純資産総額」が大きい人気の銘柄
・「ローリスク」「ミドルリスク」「ハイリスク」から１つずつ
ということで、３つ選んでみました。
「ＢＮＤ」「ＬＱＤ」「ＨＹＧ」です。
「ＢＮＤ」が一番リスクが低く、「ＬＱＤ」、「ＨＹＧ」と続きます。
その代わりにリターンも「ＢＮＤ」が一番低いです。
次が「ＬＱＤ」、そして「ＨＹＧ」が一番リターンを狙えます。
※2023年4月24日現在の内容です。
「分配利回り」は変動しますので、ご了承くださいませ。
もっと詳しく
「分配利回り」につきましては、こちらのホームページがわかりやすいですよ♪
３．「債券ＥＴＦ」【ＢＮＤ】【ＬＱＤ】【ＨＹＧ】の特徴
ここからは、１つずつの銘柄の特徴を見ていきますね。
①「ＢＮＤ」
「ＢＮＤ」の主な特徴です。
・米国債券ＥＴＦの中で、一番「純資産総額」が大きい
・米国の債券市場全体と同じ値動きを目指す
・ローリスク・ローリターン
これ１つで米国の債券市場全体に投資できます。
何か「債券」に投資してみたい♪
とりあえず何か１つ選ぶなら、「ＢＮＤ」から始めるのもいいかもしれませんね。
メモ
「純資産総額」につきましては、こちらのホームページを参考にしています。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「１２」、つまり毎月分配金が出るということですね。
「分配利回り」は「２．６２％」です。
「経費率」は「０．０３％」！ 安いですね。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「ー１．２６％」です。
ここのところ金利が上昇していたので、債券価格は下落しましたね。
そして設定来では、「５９．９６％」です。
ここで注意すべきは、「分配金再投資後の基準価格の騰落率」というところです。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、もっとリターンが低いです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＢＮＤ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
コロナショックでも、下げるどころか上がりました。
ですが、昨年は「株」と一緒に下がっています。
とは言え、「ＢＮＤ」は値動きが比較的マイルドですね。
②「ＬＱＤ」
「ＬＱＤ」の主な特徴です。
・ドル建てで発行されている社債1500銘柄以上で構成されている
・投資適格社債（信用力が高い社債）で構成されているので、運用は比較的安定している
・ミドルリスク・ミドルリターン
リスクはなるべく取らず、そこそこのリターンも狙いたい♪
そんな時にいいかもです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「１２」ですので、こちらも毎月分配金が出ますね。
「分配利回り」は「３．４７％」、「ＢＮＤ」より高いです。
「経費率」は「０．１４％」です。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「ー１．０６％」です。
こちらも直近では下落ですね。
そして設定来では、「１４７．１８％」です。
ここでも注意すべきは、「分配金再投資後の基準価格の騰落率」という点です。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、もっとリターンが低いです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＬＱＤ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
「ＮＹダウ」は上下の幅が大きいですが、「ＬＱＤ」は一番大きく下げても２０％以内ですね。
③「ＨＹＧ」
「ＨＹＧ」の主な特徴です。
・ハイイールド債(格付けが低く、元本割れリスクがあるので高利回り）の社債で構成されている
・個別で買うのはリスクが高いが、ＥＴＦならリスク分散ができる
・ハイリスク・ハイリターン
元本割れしてもいいから、利回りは高い銘柄がいい♪
そんな覚悟のある投資の時にはいいかもしれませんね。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分をご覧くださいませ。
「分配金回数/年」が「１２」ですので、こちらも毎月分配金が出ます。
「分配利回り」は「５．５２％」、とても魅力的に見えちゃいますね。
「経費率」は「０．４８％」と高めです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
オレンジで囲った部分には、ファンドの概要が書かれています。
緑で囲った部分が「騰落率」です。
直近１年では「ー１．３２％」です。
こちらも直近では下落ですね。
そして設定来では、「１００．３９％」です。
ここでも注意すべきは、「分配金再投資後の基準価格の騰落率」という点です。
つまり「分配金」を投資にまわさなければ、設定来投資で元本割れです。
(提供 「SBI証券」ホームページ）
青いラインが「ＨＹＧ」、赤いラインが「ＮＹダウ」です。
こちらは２０％以上、下げているところもあります。
やはり、ハイリスク・ハイリターンですね。
４． まとめ
お疲れ様です。
今回は、「米国債券ＥＴＦ」の「ＢＮＤ」「ＬＱＤ」「ＨＹＧ」をご紹介しました。
「米国債券ＥＴＦ」は、「株」と同じように取り引きができます。
「米国債券」に投資してみたいけど、何を買えばいいのかわからない
「株式投資」以外の投資先を探している
という方は、まずは「米国債券ＥＴＦ」から始めてみられてはいかがでしょうか。
これらは、いずれも「純資産総額」が大きい人気の銘柄です。
「ＢＮＤ」・・・「債券ＥＴＦ」の中で「純資産総額」が一番大きいです。
「ＬＱＤ」・・・ミドルリスク、ミドルリターンでバランスがいいです。
「ＨＹＧ」・・・リスクを取って、利回りを上げたい方向けになります。
ご自身のリスク許容度に合わせて選んでみてくださいね。
よかったら、次回もぜひよろしくお願いいたします。
最後まで読んでくださり、ありがとうございました。
もっと詳しく
お願い
★未来のことは誰にもわかりませんよね。
投資は自己責任でよろしくお願いいたします。
★2023年4月現在の情報です。
状況は変わる場合がありますので、ご了承のほどよろしくお願いいたします。
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